个人微信、支付宝进账超过这个数，严查！
2024-02-28

个人账户收款未报税构成偷税？

你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户!

近期

又有企业因个人收款被查了

个人账户收款高于这个数要小心

1月8日，广东省税务局公布一则行政处罚案例。该公司因个人账户收款被处以罚款28,320.79元。

违法事实：佛山智慧芒果财税服务有限公司在2020年3月至2022年12月期间通过现金和私人银行账户（包含个体户二维码）收款取得含税销售收入合计1,614,150.00元，上述销售收入未入账、未开具发票，未进行申报纳税。

处罚内容：处以罚款28,320.79元。

个人账户收款高于这个数

要小心了！

除了上面的案例，还有一个比较典型的案例：2023年10月，一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就高达300万元。

那么，个人账户收款多少容易被查？《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

这3种情况，会被重点监管：

• 任何账户的现金交易超过5万元；
• 公户转账超过200万元；
• 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。
  
  

15项可疑交易重点监管：

• 短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；
• 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
• 资金收付流向与企业经营范围明显不符；
• 企业日常收付与企业经营特点明显不符；
• 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
• 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
• 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
• 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款；
• 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
• 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
• 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
• 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
• 有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
• 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
• 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！

微信、支付宝收付款

如何规避风险？

3.如果转账收款金额超过了规定的数额，及时向相关部门报告并接受审查。

来源：辽宁共青团

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